Datenschutzerklärung

Stand: April 2026

Mit den nachfolgenden Informationen geben wir Ihnen einen Überblick über die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten durch uns und Ihre Rechte aus dem Datenschutzrecht. Welche Daten im Einzelnen verarbeitet und in welcher Weise genutzt werden, richtet sich maßgeblich nach den jeweils beantragten bzw. vereinbarten Dienstleistungen, bzw. Beteiligungsprodukten.

Wir halten unsere Datenschutzhinweise immer auf dem neuesten Stand. Deshalb behalten wir uns vor, sie von Zeit zu Zeit zu ändern und Änderungen bei der Erhebung, Verarbeitung oder Nutzung Ihrer Daten nachzupflegen.

Datenschutzhinweise für Besucher unserer Website

1. Verantwortlicher

DSKV Deutsche Service Kapitalverwaltungs-GmbH
Amalienstr. 67, D-80799 München
Telefon: +49 89 41 62 700 – 0
E-Mail: datenschutz@dskv.eu
Web: www.dskv.eu

Vertreten durch: Herr Ernst Rohwedder, Herr Dr. Markus Aichele

2. Datenschutzbeauftragter

Unseren Datenschutzbeauftragten erreichen Sie unter:
datenschutz@dskv.eu

3. Zweck und Rechtsgrundlagen der Datenverarbeitung

Wir verarbeiten personenbezogene Daten im Einklang mit der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO), dem Bundesdatenschutzgesetz (BDSG) sowie den besonderen Pflichten des Kapitalanlagegesetzbuches (KAGB).

Die Verarbeitung erfolgt insbesondere zu folgenden Zwecken:

Vertragserfüllung und Verwaltung von Fondsbeteiligungen (Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO)
Erfüllung gesetzlicher Pflichten, insbesondere aus dem KAGB, dem Geldwäschegesetz (GwG), der Abgabenordnung (AO) sowie aufsichtsrechtlichen Vorschriften der BaFin und der ESMA (Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO)
Erfüllung von Meldepflichten nach § 35 KAGB i.V.m. § 44 Abs. 1 Nr. 4 und Abs. 7 KAGB, insbesondere gegenüber der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und der Deutschen Bundesbank
Wahrung berechtigter Interessen unserer Gesellschaft oder Dritter, soweit keine überwiegenden Interessen der betroffenen Personen entgegenstehen (Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO), z. B. zur Geltendmachung rechtlicher Ansprüche oder Abwehr von Haftungsrisiken

4. Kategorien personenbezogener Daten

Wir verarbeiten insbesondere:

Stammdaten (z. B. Name, Anschrift, Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit)
Kontaktdaten (z. B. Telefonnummer, E-Mail-Adresse)
Legitimationsdaten (z. B. Ausweisdaten nach GwG)
Vertrags- und Fondsbeteiligungsdaten
Steuer- und Meldedaten
Zahlungs- und Bankverbindungsdaten
Kommunikationsdaten

5. Empfänger personenbezogener Daten

Ihre personenbezogenen Daten werden übermittelt an:

Aufsichtsbehörden (z. B. BaFin, Bundesbank) im Rahmen gesetzlicher Meldepflichten nach § 35 KAGB
Weitere öffentliche Stellen (z. B. Finanzbehörden) bei Vorliegen einer gesetzlichen Verpflichtung
Externe Dienstleister, die für uns im Rahmen einer Auftragsverarbeitung tätig sind (IT-Dienstleister, Fondsadministratoren, Wirtschaftsprüfer, Rechtsanwälte)
Banken, Depotstellen oder andere Vertragspartner im Zusammenhang mit der Verwaltung und Abwicklung von Fonds

6. Übermittlung in Drittstaaten

Eine Übermittlung personenbezogener Daten in Drittstaaten erfolgt nur, soweit dies zur Vertragserfüllung erforderlich, gesetzlich vorgeschrieben oder durch Ihre ausdrückliche Einwilligung gedeckt ist. In diesen Fällen stellen wir sicher, dass geeignete Garantien im Sinne der Art. 44 ff. DSGVO vorliegen.

7. Speicherdauer

Wir verarbeiten und speichern personenbezogene Daten solange, wie es zur Erfüllung unserer vertraglichen und gesetzlichen Pflichten erforderlich ist.
Darüber hinaus unterliegen wir gesetzlichen Aufbewahrungspflichten, u. a.:

10 Jahre nach § 147 AO und § 257 HGB
5 Jahre nach § 8 Abs. 4 GwG
Weitere spezialgesetzliche Aufbewahrungsfristen

8. Rechte der betroffenen Personen

Sie haben nach der DSGVO insbesondere folgende Rechte:

Recht auf Auskunft (Art. 15 DSGVO)
Recht auf Berichtigung (Art. 16 DSGVO)
Recht auf Löschung (Art. 17 DSGVO)
Recht auf Einschränkung der Verarbeitung (Art. 18 DSGVO)
Recht auf Datenübertragbarkeit (Art. 20 DSGVO)
Widerspruchsrecht (Art. 21 DSGVO), insbesondere gegen Verarbeitung auf Grundlage von Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO
Recht auf Beschwerde bei einer Datenschutzaufsichtsbehörde (Art. 77 DSGVO) – zuständig ist insbesondere: Der Landesbeauftragte für den Datenschutz Bayern.

9. Pflicht zur Bereitstellung von Daten

Im Rahmen unserer Geschäftsbeziehung müssen Sie diejenigen personenbezogenen Daten bereitstellen, die für die Aufnahme und Durchführung des Geschäfts sowie die Erfüllung gesetzlicher Pflichten erforderlich sind. Ohne diese Daten können wir in der Regel keine Geschäftsbeziehung eingehen.

10. Automatisierte Entscheidungsfindung / Profiling

Eine automatisierte Entscheidungsfindung einschließlich Profiling gemäß Art. 22 DSGVO findet nicht statt.

Einsatz von KI-gestützten Tools:
Zur Erstellung einzelner visueller Inhalte (z. B. Hintergrundbilder) nutzen wir KI-basierte Werkzeuge. Dabei werden keine personenbezogenen Daten verarbeitet oder gespeichert.

11. Aktualität und Änderung dieser Datenschutzerklärung

Diese Datenschutzerklärung ist aktuell gültig und hat den Stand 09/2025.
Durch die Weiterentwicklung unserer Website und Angebote oder aufgrund geänderter gesetzlicher bzw. behördlicher Vorgaben kann es notwendig werden, diese Datenschutzerklärung anzupassen.

Datenschutzrechtliche Informationen für Anleger

Wer ist für die Datenverarbeitung verantwortlich und an wen kann ich mich wenden?

Die verantwortliche Stelle ist die

DSKV Deutsche Service Kapitalverwaltungs-GmbH (folgend auch „KVG“),
Amalienstr. 67, 80799 München,

Telefon: +49 (0) 89 41 62 700 – 0,

E-Mail-Adresse: datenschutz@dskv.eu

Sie können jederzeit hinsichtlich datenschutzrechtlicher Fragen unsere betrieblichen Verantwortlichen für Datenschutzfragen unter der oben angegebenen Geschäftsadresse erreichen.

Welche Quellen nutzen wir?

Wir verarbeiten personenbezogene Daten, die wir im Rahmen unserer Geschäftsbeziehung von unseren Kunden erhalten. Zudem verarbeiten wir – soweit für die Erbringung unserer Dienstleistung erforderlich – personenbezogene Daten, die wir von Dritten (z. B. Bundeszentralamt für Steuern) zulässigerweise (z. B. zur Ausführung von Aufträgen, zur Erfüllung von Verträgen oder aufgrund einer von Ihnen erteilten Einwilligung) erhalten haben. Zum anderen verarbeiten wir personenbezogene Daten, die wir aus öffentlich zuganglichen Quellen (z. B. Handels- und Vereinsregister, Presse, Medien, Internet) zulässigerweise gewonnen haben und verarbeiten dürfen.

Datenverarbeitungen und ihre Zwecke

Zur Durchführung des Interessentenprozesses sowie zur Erfüllung unserer vertraglichen Pflichten (Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. b DSGVO) verarbeiten wir Stammdaten wie Name, Adresse und andere Kontaktdaten (Telefon, E-Mail-Adresse).

Bei Abschluss und Nutzung von Produkten/Dienstleistungen aus den Produktkategorien Wertpapiergeschäft/Unternehmensbeteiligungen verarbeiten wir zusätzlich zu den vorgenannten Daten weitere personenbezogene Daten, die erforderlich sind, um Ihre Anlegerqualifikation sowie Ihre Kenntnis von Finanzprodukten und Ihren Erfahrungsstand zu prüfen. Hierzu zählen insbesondere Angaben zum gegenwärtigen oder relevanten früheren Beruf, detaillierte Angaben zu Kenntnissen und/oder Erfahrungen mit Wertpapieren (MIFlD-Status) sowie Daten zum Anlageverhalten/-strategie (Umfang, Häufigkeit, Risikobereitschaft).

Darüber hinaus verarbeiten wir zur Erfüllung unserer gesetzlichen Verpflichtungen (Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. c DSGVO) Geburtsdatum/-ort, Geschlecht sowie Staatsangehörigkeit zur Identitätsprüfung nach den Vorgaben des Geldwäschegesetzes gemäß §§ 10 Abs. 1 Nr. 1, 11 GwG i. V. m. § 2 Abs. 1 Nr. 9 GwG. Ebenfalls zu diesen Zwecken sowie zur Feststellung Ihres steuerlichen Status verarbeiten wir Sprache, Familienstand, Geschäftsfähigkeit, Berufsgruppenschlüssel/Partnerart (unselbstständig/selbstständig), Legitimationsdaten (z.B. Ausweisdaten), Authentifikationsdaten (z.B. Unterschriftsprobe), Steuer- ID sowie den FATCA-Status. Die Verarbeitung dieser Daten erfolgt zusätzlich zur Erfüllung internationaler steuerlicher Meldepflichten, insbesondere nach dem Common Reporting Standard (CRS) der OECD sowie der FATCA-USA-Umsetzungsverordnung.

Soweit in diesem Zusammenhang besondere Kategorien personenbezogener Daten im Sinne des Art. 9 Abs. 1 DSGVO verarbeitet werden, erfolgt deren Verarbeitung zusätzlich auf Grundlage des Art. 9 Abs. 2 lit. g) DSGVO i.V.m. §§ 8 Abs. 2 S. 2, 12 Abs. 1 Nr. 1 GwG.

Zur Erfüllung unserer gesetzlichen Mitwirkungspflichten verarbeiten wir zudem steuerliche Informationen (z. B. Angabe zur Kirchensteuerpflicht), soweit dies für die korrekte Verteilung von Gewinnen und die steuerliche Behandlung Ihrer Erträge erforderlich ist. Rechtsgrundlage für die Verarbeitung des KiStAM zur Durchführung des Kirchensteuerabzugs bildet insoweit Art. 9 Abs. 2 lit. g) DS-GVO i.V.m. § 51a Abs. 2c EStG.

Zur Ermittlung der Anlegerqualifikation, insbesondere im Hinblick auf Ihre Kenntnisse und Erfahrungen verarbeiten wir ferner Dokumentationsdaten (z.B. Selbstauskunft für professionelle und semiprofessionelle Anleger ).

Im Rahmen der Geschäftsbeziehung, insbesondere durch persönliche, telefonische oder schriftliche Kundenkontakte, durch Sie oder von der KVG initiiert, entstehen weitere personenbezogene Daten, z. B. Informationen über Kontaktkanal, Datum, Anlass und Ergebnis; (elektronische) Kopien des Schriftverkehrs sowie die Information über die Teilnahme an Direktmarketingmaßnahmen Diese Daten werden je nach Zweck auf Grundlage der vorstehend dargestellten Rechtsgrundlagen verarbeitet.

Soweit erforderlich verarbeiten wir Ihre Daten zur Wahrung berechtigter Interessen von uns oder Dritten (Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. f DSGVO), Dies betrifft insbesondere die Verarbeitung von Stammdaten, Vertragsdaten und Beratungsdaten.

Die berechtigten Interessen sind insbesondere:

Geltendmachung rechtlicher Ansprüche und Verteidigung bei rechtlichen Streitigkeiten
Maßnahmen zur Geschäftssteuerung und Weiterentwicklung von Dienstleistungen und Produkten
Datenaggregation zur Risikosteuerung in der Unternehmensgruppe
Veränderungen der Struktur unseres Unternehmens, indem die Rechtsform geändert wird, Tochtergesellschaften, Unternehmensteile oder Bestandteile gegründet, gekauft oder verkauft werden, bei solchen Transaktionen werden die Kundeninformationen gegebenenfalls zusammen mit dem zu übertragenden Teil des Unternehmens weitergegeben.

Sie haben das Recht, jederzeit gegen die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten, die auf Grundlage berechtigter Interessen erfolgt, Widerspruch einzulegen, sofern sich aus Ihrer besonderen Situation Gründe ergeben. Soweit Sie uns eine Einwilligung (Art. 6 Abs. 1 S.1 lit.a DSGVO) erteilt haben, verarbeiten wir Ihre personenbezogenen Daten für die darin bestimmten Zwecke (z. B. Weitergabe von Daten an die Fondsgesellschaft und Verwahrstelle). Die jeweils verarbeiteten Datenkategorien richten sich nach dem konkreten Zweck der Einwilligung und können insbesondere Stammdaten, Vertrags- und Beratungsdaten umfassen Eine erteilte Einwilligung kann jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widerrufen werden. Die Rechtmäßigkeit von Verarbeitungen, die vor dem Widerruf erfolgt sind, ist davon nicht betroffen. Eine Statusübersicht der von Ihnen erteilten Einwilligungen können Sie jederzeit bei uns anfordern.

Verarbeitungen Ihrer personenbezogenen Daten zu anderen als den jeweils aufgeführten Zwecken erfolgen nur, soweit eine Rechtsvorschrift dies erlaubt oder Sie in den geänderten Zweck der Datenverarbeitung eingewilligt haben. Im Falle einer Weiterverarbeitung zu anderen Zwecken als denen, für den die Daten ursprünglich erhoben worden sind, informieren wir Sie vor der Weiterverarbeitung über diese anderen Zwecke und stellen Ihnen sämtliche weitere hierfür maßgeblichen Informationen zur Verfügung.

Wer bekommt meine Daten?

Innerhalb der KVG erhalten nur diejenigen Stellen Zugriff auf Ihre Daten, die zur Erfüllung des jeweiligen Zweckes Kenntnis haben müssen.

Informationen über Sie dürfen wir an Dritte nur weitergeben, wenn gesetzliche Bestimmungen dies gebieten, Sie eingewilligt haben

Zudem beauftragen wir Auftragsverarbeiter, welche gleichgerichtet zur Einhaltung der Vertraulichkeit, der Vorgaben der DSGVO sowie des BDSG verpflichtet sind. Die Arten von Daten, die weitergegeben werden können, sind unter Punkt 2 beschrieben.

Unter den vorgenannten Voraussetzungen können Empfänger personen-bezogener Daten z. B. sein:

Öffentliche Stellen und Institutionen (z. B. Deutsche Bundesbank, Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, Finanzbehörden, Bundeszentralamt für Steuern, etc.) bei Vorliegen einer gesetzlichen oder behördlichen Verpflichtung
Andere Kredit- und Finanzdienstleistungsinstitute, vergleichbare Einrichtungen und Auftragsverarbeiter, an die wir zur Durchführung der Geschäftsbeziehung mit Ihnen personenbezogene Daten übermitteln.
Im Einzelnen: Abwicklung von Bankauskünften, Unterstützung/Wartung von EDV-/IT-Anwendungen, Archivierung, Belegbearbeitung, Call-Center Services, Controlling, Datenscreening für Anti-Geldwäsche-Zwecke, Datenvernichtung, Einkauf/Beschaffung, Kundenverwaltung, Letter-shops, Marketing, Meldewesen, Research, Risikocontrolling, Telefonie, Videolegitimation, Webseitenmanagement, Wertpapierdienstleistung, Aktienregister, Fondsverwaltung, Wirtschaftsprüfungsdienstleistung, Zahlungsverkehr.

Weitere Datenempfänger können diejenigen Stellen sein, für die Sie Ihre Einwilligung zur Datenübermittlung erteilt haben bzw. für die Sie uns von der Verschwiegenheitsverpflichtung gemäß Vereinbarung oder Einwilligung befreit haben.

Werden Daten in ein Drittland oder an eine internationale
Organisation übermittelt?

Die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten erfolgt grundsätzlich innerhalb der EU bzw. dem europäischen Wirtschaftsraum (EWR). Eine Datenübermittlung in Länder außerhalb der EU bzw. des EWR (sogenannte Drittstaaten) findet nur statt, soweit dies zur Ausführung Ihrer Aufträge (z. B. Zahlungs- und Wertpapieraufträge) erforderlich, gesetzlich vorgeschrieben ist (z. B. steuerrechtliche Meldepflichten) oder Sie uns eine Einwilligung erteilt haben. Werden ausnahmsweise Dienstleister im Drittstaat eingesetzt, sind diese zusätzlich zu schriftlichen Weisungen durch den Abschluss von EU-Standardvertragsklauseln oder sonstigen in Art. 46, 47 DSGVO genannten Vereinbarungen zur Einhaltung des Datenschutzniveaus in Europa verpflichtet. Soweit Ihre personenbezogenen Daten in ein Drittland übermittelt werden, können Sie jederzeit auf schriftliche Anfrage eine Kopie der entsprechenden Vereinbarungen erhalten. Die Anfrage richten Sie bitte an den betrieblichen Verantwortlichen für Datenschutzfragen (siehe Punkt 1.).

Wie lange werden meine Daten gespeichert?

Die von Ihnen zur Verfügung gestellten personenbezogenen Daten werden nur solange und soweit gespeichert und verarbeitet, wie es zur Erfüllung der mit Ihnen vereinbarten vertraglichen Pflichten erforderlich ist sowie unsere gesetzlichen Pflichten es erfordern. Dabei ist zu beachten, dass unsere Geschäftsbeziehung ein Dauerschuldverhältnis ist, welches auf Dauer angelegt ist.

Unsere gesetzlichen Pflichten können insbesondere sein:

Erfüllung handels- und steuerrechtlicher Aufbewahrungsfristen: Zu nennen sind das Handelsgesetzbuch, die Abgabenordnung, das Kreditwesengesetz, das Geldwäschegesetz und das Wertpapierhandelsgesetz. Die dort vorgegebenen Fristen zur Aufbewahrung bzw. Dokumentation betragen zwei bis zehn Jahre.
Erhaltung von Beweismitteln im Rahmen der Verjährungsvorschriften. Nach den §§ 195 ff des Bürgerlichen Gesetzbuches (BGB) können diese Verjährungsfristen bis zu 30 Jahre betragen, wobei die regelmäßige Verjährungsfrist drei Jahre beträgt.

Welche Rechte habe ich als betroffene Person?

Jede betroffene Person hat das Recht auf Auskunft nach Artikel 15 DSGVO, das Recht auf Berichtigung nach Artikel 16 DSGVO, das Recht auf Löschung nach Artikel 17 DSGVO, das Recht auf Einschränkung der Verarbeitung nach Artikel 18 DSGVO, das Recht auf Widerspruch aus Artikel 21 DSGVO sowie das Recht auf Datenübertragbarkeit aus Artikel 20 DSGVO. Darüber hinaus besteht ein Beschwerderecht bei der zuständigen Datenschutzaufsichtsbehörde (Artikel 77 DSGVO). Die für uns zuständige Aufsichtsbehörde ist das Landesamt für Datenschutzaufsicht (BayLDA), Promenade 18, 91522 Ansbach, zudem ist die Beschwerde bei der Aufsichtsbehörde Ihres Wohnorts möglich.

Eine von Ihnen ausdrücklich erteilte Einwilligung in die Verarbeitung personen-bezogener Daten können Sie jederzeit uns gegenüber widerrufen. Bitte beachten sie, dass der Widerruf nur für die Zukunft wirkt. Verarbeitungen, die vor dem Widerruf erfolgt sind, sind davon nicht betroffen.

Gibt es für mich eine Pflicht zur Bereitstellung von Daten?

Die personenbezogenen Daten, die Sie im Rahmen der Geschäftsbeziehung bereitstellen sind für die Durchführung der Geschäftsbeziehung und der Erfüllung der damit verbundenen vertraglichen Pflichten erforderlich. Ohne diese Daten werden wir in der Regel den Abschluss des Vertrages oder die Ausführung des Auftrages ablehnen müssen oder einen bestehenden Vertrag nicht mehr durchführen können.

Insbesondere sind wir nach den geldwäscherechtlichen Vorschriften verpflichtet, Sie vor der Begründung der Geschäftsbeziehung beispielsweise anhand Ihres Personalausweises zu identifizieren und dabei Ihren Namen, Geburtsort, Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit sowie Ihre Wohnanschrift zu erheben und festzuhalten. Damit wir dieser gesetzlichen Verpflichtung nachkommen können, haben Sie uns nach § 4 Abs. 6 Geldwäschegesetz die notwendigen Informationen und Unterlagen zur Verfügung zu stellen und sich im Laufe der Geschäfts-beziehung ergebenden Änderungen unverzüglich anzuzeigen. Sollten Sie uns die notwendigen Informationen und Unterlagen nicht zur Verfügung stellen, dürfen wir die von Ihnen gewünschte Geschäftsbeziehung nicht aufnehmen oder fortsetzen.

Inwieweit gibt es eine automatisierte Entscheidungsfindung (einschließlich Profiling)?

Zur Begründung und Durchführung der Geschäftsbeziehung nutzen wir grundsätzlich keine vollautomatisierte Entscheidungsfindung gemäß Art. 22

DSGVO. Sollten wir diese Verfahren in Einzelfallen einsetzen, werden wir Sie hierüber gesondert informieren, sofern dies gesetzlich vorgegeben ist.

Information über Ihr Widerspruchsrecht

Sie haben das Recht aus Gründen, die sich aus Ihrer besonderen Situation ergeben, jederzeit gegen die Verarbeitung Sie betreffender personen-bezogener Daten, die aufgrund von Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. f DSGVO (Datenverarbeitung aufgrund eines überwiegenden berechtigten Interesses) erfolgt, Widerspruch einzulegen.

Legen Sie Widerspruch ein, werden wir Ihre personenbezogenen Daten nicht mehr verarbeiten, es sei denn, wir können zwingende schutzwürdige Gründe für die Verarbeitung nachweisen, die Ihre Interessen, Rechte und Freiheiten überwiegen, oder die Verarbeitung dient der Geltendmachung, Ausübung oder Verteidigung von Rechtsansprüchen.

Der Widerspruch kann schriftlich an die Geschäftsadresse oder per E-Mail an datenschutz@dskv.eu gerichtet werden.